Zahlungen zuordnen
Zahlungsabgleich
Welche Zahlung zu welcher Rechnung gehört — vorgeschlagen statt gesucht, mit einem Sicherheitsgrad je Vorschlag.
Erklärt die Ansicht /liquiditaet/abgleich
in der Anwendung.
Wofür diese Seite da ist
Sie verheiratet Zahlungen mit offenen Posten. Das klingt nach Fleißarbeit und ist es auch — bis auf die Fälle, in denen es Kombinatorik wird: Sammelüberweisungen, Teilzahlungen und Skonto.
Was du siehst
Einen Stapel von Vorschlägen. Je Vorschlag steht links die Buchung, rechts der offene Posten und dazwischen eine Sicherheitsmarke in drei Stufen. Ein Klick auf die Marke sagt, welches Kriterium gegriffen hat.
Geprüft wird nacheinander, von stark nach schwach:
- Belegnummer im Verwendungszweck
- Betrag trifft genau einen offenen Posten
- Betrag trifft die Summe mehrerer Posten desselben Partners
- Partner über IBAN, Betrag innerhalb der Skontotoleranz
- Partner bekannt, Betrag passt nicht — kein Vorschlag
Eine Sammelüberweisung erscheint als Gruppe: eine Zahlung, mehrere Posten. Sie lässt sich als Ganzes bestätigen und später wieder auflösen.
Was du damit machst
Bestätigen oder ablehnen. Beides geht mit der Tastatur; ? zeigt die Belegung.
Jede Entscheidung steht danach im Aktivitätsprotokoll, mit Person und Zeitpunkt.
Eine Zuordnung lösen. Wenn sich später herausstellt, dass eine Rechnung nicht zur Gruppe gehörte, lässt sich die Verbindung wieder trennen, ohne den Beleg zu verlieren.
Woher die Zahlen kommen
Die Buchungen kommen aus dem Kontoauszug (CAMT.053 oder Bankanbindung), die offenen Posten aus der Buchhaltung oder der Warenwirtschaft. Der Abgleich rechnet nur mit dem, was aus beiden Quellen bereits da ist — er ruft nichts ab und verschickt nichts.
Warum die Sicherheitsmarke wichtiger ist als der Vorschlag
Ein Treffer über die Belegnummer ist etwas anderes als ein Treffer über einen Betrag, den zufällig zwei Rechnungen haben. Würden beide gleich aussehen, müsste jeder Vorschlag von Hand nachgeprüft werden — und dann hätte die Automatik nichts gespart, sondern nur die Prüfung verschoben.
Fallen
⚠️ Skonto ist kein Rest. Wer drei Prozent zieht, überweist weniger, ohne dass etwas offen bliebe. Ohne diese Regel bleibt bei jeder Skontozahlung ein Kleinbetrag stehen — nach einem Jahr besteht die halbe Liste aus solchen Resten.
⚠️ Zuordnen ist nicht Mahnen. Diese Seite ordnet zu und treibt nichts ein. Das ist eine bewusste Grenze: Wer beides in einem Schritt zusammenfasst, mahnt irgendwann automatisch auf Basis einer automatischen Zuordnung.
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Zuletzt geändert: 6. September 2026
