Liquidität mit Kreditlinie: So viel Spielraum habt ihr.

1. Ist

   Was tatsächlich geflossen ist — Buchungen vom Kontoauszug, dieser Kategorie zugeordnet.

2. Erwartet

   Offene Posten, die in dieser Periode bezahlt werden sollten — mit dem Datum, an dem dieser Kunde erfahrungsgemäß zahlt.

3. Plan

   Was ihr vorhabt. Von Hand eingetragen oder aus einer Vorlage: einmalig, wiederkehrend, als Anteil einer anderen Zeile, als Projekt oder als Menge mal Preis.

4. Vorschau

   Die Zahl, mit der gerechnet wird. Sie steht mit einem Stern daneben, damit sie klar von einer Buchung zu unterscheiden ist.

Die Regel dahinter passt in einen Satz: Ist plus Erwartet schlägt den Plan, sobald es größer ist — sonst bleibt der Plan stehen. Für Miete, Leasing und Gehalt lässt sich der Plan je Kategorie festnageln. Und jede Vorschau trägt ihre Herkunft: Ein Klick auf die Zelle zeigt, welche Buchungen, welche offenen Posten und welcher Planwert darin stecken.

Die Fläche rechnet brutto, wie es auf dem Konto steht. Die BWA rechnet netto und periodengerecht. Das sind zwei Welten — deshalb steht der Satz in der Anwendung direkt über der Fläche, damit eine Umsatzsteuer-Zahllast als das erkennbar bleibt, was sie ist.

• Das StaRUG-Dossier

  Seit 2021 verlangt § 1 StaRUG von jeder Geschäftsführung, bestandsgefährdende Entwicklungen früh zu erkennen — und das nachweisen zu können. Yupana führt die Frühwarnung mit ihren Schwellen, ihrem Verlauf und dem Datum, an dem sie gelaufen ist. Ein Dokument, das man einer Bank hinlegen kann.

• Die Bankgespräch-Mappe

  Kennzahlen mit ihrem Verlauf, die Liquidität auf zwölf Monate, die Bilanz mit ihrer Summenprobe — in der Reihenfolge, in der eine Bank fragt. Dazu der Monatsbrief, dessen Zahlen gegen die geladenen Daten geprüft sind.

• Gebundenes Geld und Segmente

  Wie viel Geld in Forderungen, Vorräten und Verbindlichkeiten gebunden ist — und wo es herkommt. Nach Produktlinie getrennt, damit sichtbar wird, welcher Teil des Geschäfts das Kapital bindet.

Häufige Fragen

Was meistens gefragt wird.

Meldet sich Yupana, wenn es eng wird?

Ja — auf Schwellen, die ihr selbst setzt. Sieben Regelarten stehen zur Wahl: Kontostand unter einer Grenze, Vorschau zu tief, Kreditlinie knapp, eine Datenquelle still geworden und drei weitere. Die Mail nennt die Zahl, die Schwelle und den Link dorthin — und ein Ruhe-Schalter bündelt Wiederholungen, damit jede Meldung Gewicht behält.

Können wir den Plan direkt in Yupana ändern?

Ja. Jede Zelle der Fläche lässt sich per Doppelklick überschreiben, mit Rechnen (=12000*1,19) und Kurzformen (4k). Fünf Vorlagen nehmen die Tipparbeit ab: einmalig, wiederkehrend, als Anteil einer anderen Zeile (etwa Umsatzsteuer als Prozent vom Umsatz), als Projekt mit Zahlungsplan und als Menge mal Preis. Wer lieber in Excel arbeitet, lädt die Fläche herunter, ändert sie dort und spielt sie wieder ein — der Import ersetzt die Werte und sagt das vorher.

Wir haben mehrere Gesellschaften. Sehen wir die zusammen?

Ja, mit dem Modul Gruppe: Vorschau, Kurve und Kennzahlen über alle Gesellschaften in einem Bild. Wichtig und in der Anwendung über jeder Gruppensicht ausgeschrieben: Gerechnet wird die Summe der Gesellschaften, Innenumsätze inklusive; die Konzernkonsolidierung nach HGB macht eure Kanzlei.

Braucht Yupana Zugang zu unserem Bankkonto?

Eure Bankzugänge bleiben bei euch. Yupana liest CAMT.053-Dateien — das Format, in dem jede Bank elektronische Kontoauszüge liefert. Entweder ihr ladet sie hoch, oder ein kleiner Dienst bei euch schiebt sie automatisch weiter.

Woher kommt der Kontostand?

Aus demselben Auszug. Jeder Kontoauszug führt seinen Schlusssaldo mit; Yupana liest ihn aus und zeigt ihn mit dem Datum des Auszugs — so trägt jeder Saldo seinen Stand. Liegt noch kein Saldo vor, zeigt die Kurve die Veränderung seit heute und nennt sie auch so.

Wie kommt die Kreditlinie in die Kurve?

Ihr tragt sie einmal auf der Bankseite ein, dann zeichnet die Kurve die Grenze darunter. Bis dahin zeigt sie den reinen Verlauf — ein leeres Feld ist eine gültige Antwort.

Zählen offene Posten mit?

Ja, mit ihrer Fälligkeit. Wichtig dabei: Eine Offene-Posten-Liste ist ein Bestand, kein Zufluss. Zahlungen ohne Rechnungsbezug mindern ihn, gehören aber in kein Alters-Fach — auf der Forderungsseite steht die Zusammensetzung deshalb als eigene Zeile unter dem Betrag.