Yupana Controlling · Planung & Liquidität
Sehen Sie heute, ob das Geld für Ihren Plan reicht.
Yupana rechnet Ihren Jahresplan in Zahlungen um: aus Plan-BWA und Plan-Bilanz, mit Umsatzsteuer-Termin, Darlehen, Investitionen und Ihrer Kontokorrentlinie. So sehen Sie Monate im Voraus, wann es eng wird und wie viel Spielraum bleibt.
Mit Ihren eigenen Zahlen. Alle Funktionen offen. Endet von selbst.
Gewinn und Kasse
Der Plan sagt, was Sie verdienen. Die Prognose sagt, wann es auf dem Konto ist.
Zwischen beidem liegen Forderungen, die noch beim Kunden liegen, Lieferantenziele, die noch laufen, und eine Umsatzsteuer, die am 10. des Folgemonats abgeht, wie auch immer der Monat gelaufen ist.
Ein gutes Ergebnis und ein knappes Konto gehören in einem wachsenden Betrieb oft zusammen. Wer wächst, finanziert Material und Löhne vor, bevor die Rechnungen dafür bezahlt sind.
Yupana rechnet diese Verschiebung aus Ihrem Plan, in drei Schritten und einer Rechnung.
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01
Plan-BWA
Jede BWA-Zeile Monat für Monat geplant, mit Ihrer Saison. Den Startplan rechnet Yupana aus Ihrer Historie, Sie passen ihn an.
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02
Plan-Bilanz
Ihre letzte Bilanz wird fortgeschrieben: Forderungen, Verbindlichkeiten, Anlagen und Darlehen ändern sich mit jedem Planmonat. Aktiva gleich Passiva, in jeder Periode.
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03
Liquiditätsprognose
Aus beidem entstehen die Zahlungen: wann Kunden zahlen, wann Lieferanten bezahlt werden, wann die Umsatzsteuer abgeht. Darunter liegt Ihre Kontokorrentlinie.
Pläne
Ein Jahresplan mit Ihrer Saison, fertig nach dem ersten Import.
Aus Ihren eingelesenen Monaten rechnet Yupana einen Startplan: Saison und Trend der Vorjahre, für jede BWA-Zeile. Die meisten Zeilen laufen damit gut. Wo Sie mehr wissen, wählen Sie für die Zeile eine eigene Methode.
Basis, Gut und Schlecht stehen als Szenarien nebeneinander. Ändert sich die Grundlage, ziehen alle Szenarien mit. Ein beschlossenes Szenario legen Sie als Budget fest, dann bleibt es der feste Maßstab.
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Zielbetrag mit Saisonkurve
Ein Jahresziel, verteilt nach einer Saisonkurve aus Ihren Vorjahren, Ihrer Branche oder von Hand.
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Startwert und Wachstum
Ein Monatswert, der Monat für Monat um einen Satz wächst.
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Vorjahresorientierung
Das Mittel aus ein bis drei Vorjahren, mit einem Index oder einem Jahresziel im Profil der Vorjahre.
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Ableitung
Als Anteil einer anderen Zeile, etwa Material als Prozent vom Umsatz.
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Feste Monatswerte
Zwölf Beträge, eingetragen oder aus der Planvorlage übernommen.
Soll-Ist und Prognose-BWA
Jeden Monat wissen, wo Sie gegen den Plan stehen und wo das Jahr endet.
Soll-Ist stellt Plan und Ist für jede BWA-Zeile nebeneinander, im Monat oder kumuliert. Markiert wird, was über die übliche Schwankung der Zeile hinausgeht. Die Prognose-BWA nimmt die gebuchten Monate als Ist und die offenen aus dem Plan, und zeigt so das Jahresergebnis nach heutigem Stand.
Personal, Investitionen, Finanzierungen
Eine Einstellung, eine Maschine, ein Darlehen: einmal eingetragen, überall gerechnet.
Eine Investition ist Auszahlung, Anlagevermögen und Abschreibung zugleich. Yupana führt sie deshalb als eigenes Objekt und verteilt sie selbst auf Plan-BWA, Plan-Bilanz und Liquiditätsprognose. Genauso Stellen und Darlehen.
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Personal
Stellen mit Bruttogehalt und Abteilung. Sozialabgaben im laufenden Monat, die Lohnsteuer am 10. des Folgemonats.
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Investitionen
Anschaffungswert, Datum und Nutzungsdauer. Daraus entstehen Auszahlung, Zugang im Anlagevermögen und die Abschreibung über die Jahre.
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Finanzierungen
Darlehen als Annuität, mit Tilgung oder endfällig, auch mit tilgungsfreier Zeit und Sondertilgung. Der Tilgungsplan steht offen da: Rate, Zins, Tilgung, Restschuld.
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Rechner
Was bringt eine Preiserhöhung? Ab wann trägt sich eine neue Stelle? Zwei Rechner beantworten das, bevor es in den Plan geht.
So rechnet die Prognose
Jede Zahlung zu ihrem Termin, jede Annahme sichtbar.
Die Prognose zeigt jede Ein- und Auszahlung als eigene Zeile, mit den Zahlungszielen Ihrer Kunden und Lieferanten. Über der Kurve steht ein Satz mit dem Tiefpunkt und dem Abstand zur Kreditlinie.
- Umsatzsteuer zum Termin
- Die Zahllast eines Monats geht am 10. des Folgemonats ab, mit Dauerfristverlängerung einen Monat später. Monatlich oder quartalsweise, wie bei Ihrer Voranmeldung.
- Kreditlinie mit Zinsen
- Die Kontokorrentlinie liegt unter der Kurve. Soll- und Überziehungszins rechnet die Prognose in die Auszahlungen ein.
- Drei Vorsichtsstufen
- Standard rechnet mit dem Mittel des Monats, Vorsichtig mit dem schwächeren Stand, Sehr vorsichtig so, als ginge alles Geld hinaus, bevor etwas hereinkommt.
- Bis zehn Jahre, in Jahren
- 12, 24 oder 36 Monate, fünf oder zehn Jahre. Über lange Horizonte zeigt die Tabelle Jahre, und jenseits des Planhorizonts ist jede fortgeschriebene Spalte markiert.
Was daraus entsteht
Unterlagen für Bank und Kanzlei, fertig aus Ihren Zahlen.
Sie kommen aus demselben Plan wie die Prognose, bereit, wann immer der Termin ansteht.
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Das StaRUG-Dossier
Seit 2021 verlangt § 1 StaRUG von jeder Geschäftsführung, bestandsgefährdende Entwicklungen früh zu erkennen und das nachweisen zu können. Yupana führt die Frühwarnung mit ihren Schwellen, ihrem Verlauf und dem Datum jedes Laufs.
Frühwarnung & Bankgespräch -
Die Bankgespräch-Mappe
Kennzahlen mit ihrem Verlauf, die Liquidität auf zwölf Monate, die Bilanz mit ihrer Summenprobe, in der Reihenfolge, in der eine Bank fragt.
Zur Bankgespräch-Mappe -
Gebundenes Geld und Segmente
Wie viel Geld in Forderungen, Vorräten und Verbindlichkeiten steckt, und welcher Teil des Geschäfts es bindet. Beides steht bei den Auswertungen.
BWA & Kennzahlen
Häufige Fragen
Was meistens gefragt wird.
- Wir haben noch keinen Plan. Womit fangen wir an?
- Mit dem ersten Import Ihrer Zahlen rechnet Yupana einen Startplan aus Ihrer Historie: Saison und Trend der Vorjahre, je BWA-Zeile. Sie prüfen ihn, ändern die Zeilen, bei denen Sie mehr wissen, und setzen ihn als aktiven Plan.
- Können wir mehrere Szenarien rechnen?
- Ja. Basis, Gut und Schlecht stehen bereit, weitere legen Sie dazu. Jedes Szenario rechnet seine eigene Plan-BWA, Plan-Bilanz und Liquiditätsprognose. Ein beschlossenes Szenario lässt sich als Budget festlegen und bleibt dann der feste Maßstab für Soll-Ist.
- Können wir den Plan in Excel bearbeiten?
- Ja. Die Planvorlage steht als XLSX zum Herunterladen bereit. Ausgefüllt lesen Sie sie über „Aus Datei übernehmen“ wieder ein. Wer lieber in Yupana arbeitet, übernimmt Vorjahreswerte oder wählt je Zeile eine Planungsmethode.
- Wie kommt die Kreditlinie in die Prognose?
- Sie tragen sie einmal ein, mit Soll- und Überziehungszins. Danach zeichnet die Prognose die Grenze unter die Kurve, nennt den Tiefpunkt und rechnet die Zinsen in die Auszahlungen. Bis dahin zeigt sie den reinen Verlauf der liquiden Mittel.
- Wo stehen Einlagen, Ausschüttungen und Steuerzahlungen?
- Anzahlungen, Einlagen, Ausschüttungen und Ertragsteuer-Zahlungen stehen in keiner BWA-Zeile. Sie planen sie direkt in der Liquiditätsprognose ein; von dort fließen sie mit ihrer Gegenbuchung in die Plan-Bilanz.
- Woran sehen wir, dass die Rechnung aufgeht?
- An der Probe unter der Tabelle. Yupana rechnet dieselbe Liquidität ein zweites Mal vom Ergebnis aus: plus Abschreibungen, Working Capital, Investitionen, Darlehen und Steuern. Beide Wege kommen in jedem Monat auf denselben Bestand. Die Probe erscheint, sobald eine Ausgangsbilanz aus Ihrer Saldenliste vorliegt.
Yupana Controlling
Weiter im Produkt
Alles gehört zu Yupana Controlling und ist im Preis enthalten.
- BWA & Kennzahlen Wo stehen wir in diesem Monat? Jede BWA-Zeile bis zur Buchung, 41 Kennzahlen mit Branchenmaßstab Ansehen
- Nächster Schritt & Potenzial Was ist jetzt zu tun, und was bringt es in Euro? Was Ihre Firma gerade begrenzt und was der nächste Schritt in Euro bringt Ansehen
- Frühwarnung & Bankgespräch Kommt etwas auf uns zu, und was sieht die Bank? Engpässe früh sehen, die Mappe für die Bank aus der Bilanz Ansehen
Mit Ihren eigenen Zahlen ansehen.
14 Tage mit Ihren eigenen Zahlen. Endet von selbst.
