Bankverbindung prüfen

Wofür diese Seite da ist

Ein Lieferant schreibt, er habe eine neue Bankverbindung — und die nächste Rechnung nennt ein anderes Konto. Meistens stimmt das. Manchmal steckt dahinter eine gefälschte Mail, und das Geld landet bei Fremden. Yupana merkt sich, auf welche Konten Sie jedem Lieferanten bisher gezahlt haben, und meldet sich, sobald ein neues auftaucht. Sie prüfen einmal, und die Zahlungen laufen weiter.

Was Sie sehen

Oben in Zu tun steht je neuer Bankverbindung eine Karte „Neue Bankverbindung bei …“ mit der Stufe als Chip. Darin drei Zeilen: Bisher — das bekannte Konto mit Bank, Zahl der Zahlungen und seit wann; Neu — die neue IBAN mit Bank und Land, bei einem E-Geld-Institut mit diesem Vermerk; Auslöser — die Zahlung mit Datum und Betrag oder die Rechnung, die noch nicht bezahlt ist. Darunter Bankwechsel bestätigen und Nicht bestätigen.

Jede Meldung trägt eine Stufe — als Chip mit Symbol auf der Karte:

• Hoch: Das Land wechselt, das neue Konto liegt bei einem E-Geld-Institut, oder die IBAN gehört bisher zu einem anderen Lieferanten.
• Mittel: eine andere Bank im Inland.
• Niedrig: ein weiteres Konto bei derselben Bank.
• Hinweis: Der Lieferant zieht per Lastschrift von einem neuen Konto ein.

Nutzt ein Lieferant schon mehrere Bankverbindungen, rückt die Stufe eine Stufe nach unten. Zahlungsabwickler, über die viele Händler ihr Geld einziehen, erkennt Yupana und führt sie still im Protokoll. Bei einem ganz neuen Lieferanten beginnt der Vergleich, sobald Yupana zwei Zahlungen über mindestens einen Monat kennt.

Woher die Zahlen kommen

Im Kontoauszug. Jede Ausgangszahlung trägt die IBAN des Empfängers. Geht eine Zahlung an ein Konto, das dieser Lieferant bisher nicht hatte, erscheint oben in Zu tun eine Karte „Neue Bankverbindung“.

Auf Rechnungen — vor der Zahlung. Laden Sie eine Rechnung unter Kosten & Verträge → Dokumente hoch, sucht Yupana im Text nach IBANs. Ihre eigenen Konten lässt es dabei aus. Nennt die Rechnung ein neues Konto des Lieferanten, trägt die Karte das Kennzeichen „noch nicht bezahlt“ — der beste Zeitpunkt, denn das Geld liegt noch bei Ihnen.

In E-Rechnungen. Mit Rechnung prüfen auf der Seite eines Lieferanten oder unter Dokumente wählen Sie eine XRechnung oder ZUGFeRD-Datei. Yupana liest das Zahlungskonto direkt auf Ihrem Gerät und zeigt sofort, ob es bekannt ist. Gespeichert wird erst, wenn Sie Beleg ablegen und vormerken wählen.

Was Sie damit tun

Bankwechsel bestätigen fragt, wie Sie geprüft haben: Rückruf unter der bekannten Nummer, ein geprüftes Schreiben, persönlich bekannt oder das Portal des Lieferanten. Rufen Sie unter der Nummer an, die Sie schon kannten — nicht unter einer aus der Mail oder der Rechnung. Wer wann wie bestätigt hat, steht im Prüfprotokoll und im Wochenbrief.

Nicht bestätigen zeigt die nächsten Schritte: Zahlung anhalten oder von der Bank zurückrufen lassen, den Lieferanten über die bekannten Kontaktdaten informieren. Die Bankverbindung bleibt auf der Seite des Lieferanten rot markiert.

Bis zur Bestätigung hält Yupana Buchungen an das neue Konto zurück — bei „Anbieter freigeben“ ebenso wie bei der einzelnen Buchung.

Mail und Wochenbrief

Bei den Stufen hoch und mittel bekommen alle, die in Ihrer Firma freigeben dürfen, sofort eine Mail — einmal je neuer Bankverbindung, mit gekürzter IBAN. Kommt die Meldung aus dem Kontoauszug, ist die Zahlung schon unterwegs: Je schneller Sie Ihre Bank um Rückruf bitten, desto eher kommt das Geld zurück. Niedrige Stufen und Hinweise stehen gesammelt im Wochenbrief.

Einstellungen

Unter Einstellungen → Bankwechsel stehen zwei Schalter: Mail bei neuer Bankverbindung (an) und Vier-Augen-Prinzip für Bankwechsel (aus). Mit Vier-Augen gilt eine Bankverbindung erst als bestätigt, wenn eine zweite freigabeberechtigte Person sie geprüft hat. Beide Schalter stellt der Inhaber.

Fallen

⚠️ Rufen Sie unter der Nummer an, die Sie schon kannten. Eine gefälschte Mail nennt gern gleich eine Rückrufnummer dazu — wer dort anruft, spricht mit dem Absender der Mail.

⚠️ Aus dem Kontoauszug kommt die Meldung nach der Zahlung. Das Geld ist dann schon unterwegs. Den früheren Zeitpunkt bieten Rechnung und E-Rechnung: Laden Sie Belege vor der Zahlung hoch, meldet Yupana das neue Konto, solange das Geld noch bei Ihnen liegt.

⚠️ Ein ganz neuer Lieferant braucht zwei Zahlungen über mindestens einen Monat. Erst dann kennt Yupana sein Konto; die erste Zahlung meldet der Befund „neue regelmäßige Buchung“.

Verwandt

• Befunde — wie Yupana Auffälligkeiten meldet und wann sie verschwinden
• Anbieter — die Seite des Lieferanten mit seinen Bankverbindungen
• Dokumente — Rechnungen hochladen und vor der Zahlung prüfen
• Freigaben — warum Buchungen an ein neues Konto bis zur Bestätigung warten
• Einstellungen — Mail und Vier-Augen-Prinzip für Bankwechsel