Wie kommen die Kontodaten hinein?

Als CAMT-Datei aus dem Online-Banking: hochladen, oder täglich automatisch aus einem Ordner abholen lassen. Ein Auszug je Monat genügt für den Anfang.

Wie aktuell ist die Vorschau?

So aktuell wie der letzte Auszug. Mit der automatischen Abholung aus StarMoney steht jeden Morgen der Stand vom Vortag da.

Der Kern plant doch schon die Liquidität?

Der Kern plant sie aus BWA und Bilanz, Monat für Monat und bis zu zehn Jahre weit. Bank & Zahlungsstrom arbeitet mit den echten Kontobewegungen — für die Frage, ob die Löhne am 28. gedeckt sind.

Wo liegen die Bankdaten?

In einer Datenbank in Deutschland, verschlüsselt gespeichert. Eure Bankzugänge bleiben bei euch; Yupana arbeitet mit der exportierten Datei.

Modul · Bank & Zahlungsstrom

Was kommt diese und nächste Woche aufs Konto?

Bank & Zahlungsstrom macht aus euren Kontoauszügen eine Arbeitsfläche: Kategorie mal Woche, in jeder Zelle Ist, Erwartet und Plan. Offene Rechnungen gleicht Yupana mit den Zahlungseingängen ab.

+ 29 € im Monat bei Jahreszahlung · 39 € monatlich

Zum Kern dazu, oder im Paket Yupana Komplett für 149 € im Monat.

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Mit euren eigenen Zahlen. Alle Module offen. Endet von selbst.

Gespräch vereinbaren

15 Minuten mit Nils

Zahlungsabgleich des Demo-Mandanten: 34 Vorschläge, 3 mit hoher Sicherheit; der erste mit „hoch“ markiert, weil die Rechnungsnummer RG-2026-0431 im Verwendungszweck steht — links die Rechnung an die SAGA Unternehmensgruppe über 23.846,17 €, rechts die Buchung über denselben Betrag.

Was kommt diese und nächste Woche aufs Konto und runter?

Vom Kontoauszug zur Vorschau, mit der ihr arbeitet.

Die Arbeitsfläche

Kategorie mal Woche oder Monat, in jeder Zelle Ist, Erwartet und Plan. Geplant wird direkt in der Zelle, mit der Tastatur.
Mehr dazu
Zahlungsabgleich

Yupana legt offene Rechnungen neben die Zahlungseingänge und schlägt Paare vor, jedes mit Sicherheitsgrad und Begründung — etwa die Rechnungsnummer im Verwendungszweck.
Buchungen und Regeln

Jede Kontobewegung mit Kategorie. Einmal zugeordnet, gilt die Regel für alle künftigen Buchungen desselben Musters.
Offene Posten

Was raus ist und was noch hereinkommt, nach Alter sortiert. Jede Forderung trägt ein erwartetes Zahldatum, das sich am Zahlverhalten des Kunden ausrichtet.
Fünf Planungsvorlagen

Einmalig, wiederkehrend, relativ zu einer anderen Kategorie, als Projekt mit Meilensteinen und als Menge mal Preis — die Vorschau rechnet damit weiter.
Wächter mit eigenen Schwellen

Ihr legt die Schwellen fest, ab denen Yupana Bescheid gibt — etwa einen Kontostand, der nicht unterschritten werden soll.

Ist eure Bank dabei?

Diese Formate lesen wir.

Yupana liest das Format, das die großen deutschen Banken für elektronische Kontoauszüge verwenden. Fast jedes Online-Banking exportiert es — hier steht, wo.

Alle Datenquellen

CAMT.053: Das Format für elektronische Kontoauszüge, in den Fassungen 001.02 bis 001.08. Es liefert Umsätze, Gegenpartei, Verwendungszweck und Schlusssaldo.
Sparkassen und Volksbanken: Im Online-Banking unter „Umsatzanzeige", Export als CAMT oder XML.
Großbanken: Im Kontoauszugs-Archiv, meist als „Umsätze exportieren" mit der Formatwahl CAMT.
StarMoney Business: Unter „Automatisieren" schreibt StarMoney die Datei täglich in einen Ordner. Ein kleiner Dienst bei euch reicht sie von dort weiter.

Häufige Fragen

Was vor der Buchung meistens gefragt wird.

Wie kommen die Kontodaten hinein?: Als CAMT-Datei aus dem Online-Banking: hochladen, oder täglich automatisch aus einem Ordner abholen lassen. Ein Auszug je Monat genügt für den Anfang.
Wie aktuell ist die Vorschau?: So aktuell wie der letzte Auszug. Mit der automatischen Abholung aus StarMoney steht jeden Morgen der Stand vom Vortag da.
Der Kern plant doch schon die Liquidität?: Der Kern plant sie aus BWA und Bilanz, Monat für Monat und bis zu zehn Jahre weit. Bank & Zahlungsstrom arbeitet mit den echten Kontobewegungen — für die Frage, ob die Löhne am 28. gedeckt sind.
Wo liegen die Bankdaten?: In einer Datenbank in Deutschland, verschlüsselt gespeichert. Eure Bankzugänge bleiben bei euch; Yupana arbeitet mit der exportierten Datei.